真实案例

近日，某公司财务主管周女士遭遇了一场精心设计的骗局，损失高达89万元。诈骗分子通过高仿公司领导社交账号、组建虚假“高管紧急工作群”、伪造合同文件、制造高压情境等手段，步步为营诱导转账，其手法之逼真、环节之缜密，再次为企业财务安全敲响警钟。

据了解，事发时，周女士在工作期间收到一个好友申请，对方的头像、昵称均与公司总经理的账号高度一致。通过验证后，这位“总经理”立即要求周女士新建一个临时工作群用于“紧急项目”，并移交了群主权限。很快，两名备注信息显示为公司副总与股东真实姓名、头像亦为公开照片的成员被拉入群内。一场由诈骗分子自导自演的“高管会议”就此开场。

群内，“总经理”迅速下达指令，称正在签署重要合同，要求周女士立即支付89万元预付款，并上传了一份合同扫描件以“佐证”。紧接着，“副总”在群内发言表示“条款已审核，请财务优先处理”，营造出集体决策的假象。当周女士提出需按常规流程进行电话核实时，“总经理”却以“正在会议室等待盖章”“项目涉密”为由连续施压，严令禁止电话沟通。在多重压力下，周女士通过公司账户向对方指定的一个对公账户支付了首笔款项32万元。

仅仅五分钟后，“总经理”再次在群内催促，声称首笔款项已收到，要求立即追加支付57万元尾款，并告知因收款方对公账户额度已满，需将尾款转入一个个人银行账户。此时，周女士虽再次提出履行审批手续的要求，但群内“副总”却以“项目成败在此一举”为由，极力劝说其“先转账，事后再补办审批手续”。正是轻信了这条“补办承诺”，周女士最终将第二笔款项转入了对方提供的个人账户。

操作完成后，周女士带着打印好的付款申请单前往公司副总办公室履行补批程序。当副总看到单据上要求向个人账户支付89万元巨款时，立即警觉起来，明确表示：“这件事情总经理根本没提过！”在查看了周女士手机上的群聊记录后，副总当场断定：“群里全是骗子！”此时，周女士才意识到自己遭遇了诈骗。

套路剖析

警方深入剖析了该诈骗案的典型手法。诈骗分子往往通过企业官网、招聘平台等公开渠道精准获取高管信息，精心复制头像、昵称等细节炮制高仿社交账号实施冒名顶替。在成功添加财务人员后，他们会迅速构建一个逼真的欺诈场景，组建所谓的“高管紧急工作群”，并拉入多名同伙分别伪装成公司其他高层管理人员，营造集体决策、项目紧急的假象。为进一步打消疑虑，不法分子会在群内上传伪造的合同、文件等所谓“凭证”，并由冒充高管的同伙发送“已审核”“确认无误”等信息配合演戏。在整个过程中，诈骗团伙会利用“涉密”“紧急”“领导正在开会不便打扰”等话术持续施压，刻意阻断财务人员通过电话或当面进行有效核验的途径，同时以高频催促制造巨大的心理压力，迫使受害人放弃正常的审批流程。最终，在利用首次对公转账降低受害人戒备后，他们便会立即以“账户异常”“额度限制”等理由，要求将后续大额资金转至个人银行账户，完成非法资金的转移。

东莞反诈骗中心提醒

针对此案暴露的漏洞，东莞反诈中心发出紧急提醒。公安机关郑重告诫广大企业，特别是财务人员，无论转账指令来自群聊、私聊还是邮件，凡是涉及资金支付的，务必与企业领导本人通过电话或当面进行多重核验，切勿仅凭网络信息执行大额转账操作。对于主动添加好友、自称是熟人尤其是领导的账号，必须高度警惕，坚持通过多种渠道和方式进行严格的身份核实，切忌轻信。同时，企业和个人都应注意加强敏感信息保护，避免在公开平台过度披露组织架构、高管详情等，防止被不法分子利用实施精准诈骗。最关键的是，必须坚决执行财务审批流程，对任何要求突破制度、先操作后补批的指令保持高度警惕，尤其是涉及向个人账户支付大额合同款项的情况，更需作为重点核查对象。

警方强调，诈骗分子的剧本再精巧，也抵不过一道严格执行的核验程序。守住企业资金安全的生命线，必须从对一切“未经核实的指令”坚决说“不”开始。企业应以此案为戒，加强对财务人员的常态化反诈培训，不断完善并严格落实财务管理制度，彻底堵塞管理漏洞，不给犯罪分子留下任何可乘之机。

文、图 | 记者 彭钦

素材来源 | 东莞反诈