格隆汇5月25日|据中国基金报,公募新规后首批26只浮动管理费率基金问世在即,浮动管理费率基金到底是怎么“浮”的?此前,公募基金主动管理基金的管理费基本按每年1.2%收取,基民购买1万元基金产品,无论赚不赚钱,基金公司每年均收取120元的管理费用。公募基金采取浮动费率后,管理费的收取主要与以下三方面因素有关:一是基民的持有期限,二是持有期间基金跑赢业绩比较基准的情况,三是基金本身有没有赚钱。具体费用计提方法如下:
短期持有档:如果基民持有该基金不到一年就赎回了,管理费仍按1.2%年费率收取。
长期持有档:如果基民持有该基金超过一年再赎回,管理费的收取规则就会分为三种情况:
一、超额收益档:假设锚定基金的业绩比较基准是沪深300指数。如果该基金在基民持有期间赚钱了,同时持有期间的年化收益率还跑赢了沪深300指数的6%以上,基金公司可以收取每年1.5%的管理费。
二、业绩不佳档:如果该基金在基民持有期间跑输了沪深300指数的3%或更多,基金公司最多只能收取每年0.6%的管理费。
三、中间档:除了以上两种情况,基金公司仍按每年1.2%收取管理费。
也就是说,基金公司只有在基民持有基金超过一年,持有期间年化收益为正,并且在扣除1.5%的管理费率后仍有6个百分点以上的超额收益,才能多收0.3%的管理费。但如果基金年化跑输业绩基准达到3个百分点,管理费率就降至0.6%,相当于管理费砍半。